Cabinet de gestion de patrimoine

CONSTITUER UN PATRIMOINE

  Assurance vie

L’assurance vie est le placement le plus apprécié   des épargnants français.

Le contrat d’assurance vie présente, grâce à un dispositif fiscal avantageux, des possibilités sans égales, puisqu’il peut constituer à la fois un placement financier, un investissement boursier, un mode de défiscalisation et de transmission de patrimoine.

L’un des atouts principaux de ce contrat est le compartiment actif garanti (Fonds Euro) où l’épargne est totalement sécurisée.

Le contrat peut être souscrit sous forme de mono support ou sous forme de multi supports.

www.uaflife-patrimoine.fr

www.primonialsolutions.fr

Guide Fiscal 2021

Capital développement immobilier

Le capital investissement immobilier consiste à entrer au capital de sociétés privées, généralement non cotées, ayant des besoins en financement pour le développement de leur activité.

Cette prise de participation se fait via la souscription de parts de fonds dédiés créés par des sociétés de gestion, qui vont investir dans la ou les sociétés concernées.

Le capital investissement immobilier finance exclusivement des sociétés porteuses de projets immobiliers : acquisition et restructuration d’actifs immobiliers, tels que des bureaux, des logements, des locaux commerciaux, des résidences de services, des hôtels, etc.

Les entreprises concernées sont généralement des sociétés françaises non cotées. L’investissement réalisé est donc en grande partie décorrélé des marchés financiers, nationaux et internationaux.

Le capital investissement immobilier s’adresse en priorité aux personnes qui souhaitent diversifier leurs placements et investir dans des PME françaises du secteur immobilier, tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux et des rendements visés de l’ordre de 6 à 7%.

Crowdfunding immobilier

Le principe

Le Crowdfunding, littéralement « Financement par la foule », est un mode de financement alternatif offert aux entreprises depuis une dizaine d’année. En vue d’accélérer leur développement ou afin de ne pas mobiliser leurs fonds propres, les entreprises vont faire appel aux particuliers en vue d’obtenir des fonds.

Le Crowdfunding immobilier concerne des entreprises opérant dans le secteur immobilier (Constructeur, Promoteur, marchand de biens) souhaitant financer de nouvelles opérations tout en limitant leurs apports en fonds propres. Ainsi, des investisseurs particuliers prêtent des fonds à ces entreprises sur des durées courtes (entre 12 et 36 mois) en contrepartie d’un remboursement de leur capital et du paiement d’intérêts à date définie (trimestriel, semestriel, annuel)

Les avantages

– Des rendements attractifs sur une courte durée : rendement moyen 2020 : 9,30%

– Un investissement concret qui finance l’économie réelle

– Outil de diversification décorrélés des marchés financiers

– Un ticket d’entrée faible de l’ordre de 1 000€

PEA et Comptes-Titres

Le PEA (Plan d’Épargne en Actions) est un instrument d’épargne défiscalisé favorisant l’investissement en actions au sein de sociétés françaises ou communautaires.

Les dividendes distribués par les sociétés dont vous détenez des titres, et les plus-values réalisées lors de la vente de ces derniers sont exonérés d’impôt sur le revenu, sous réserve d’immobiliser votre épargne pendant une durée minimale de 5 ans.

Chaque contribuable français déclarant ses revenus en France peut posséder un PEA et un PEA PME, ces deux plans étant cumulables, vous pouvez ainsi verser jusqu’à 225 000€.

Décomposé de la manière suivante, le montant total de tous les versements ne peut excéder un plafond de 150 000€ pour le PEA et 75 000€ pour le PEA PME.